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Client Invest

Stratégie de placement individuelle de Columna

Avec la stratégie de placement individuelle de Client Invest, la prévoyance professionnelle de vos collaborateurs est entre vos mains.


Profitez des avantages d'AXA

  • Liberté de décision lors de la détermination et du choix individuel de la stratégie de placement pour l'ensemble de la fortune de prévoyance
  • Gestion de la fortune axée sur la performance par le Credit Suisse ou par un autre gestionnaire de fortune
  • Chances de réaliser une plus-value et d'obtenir une meilleure rémunération
  • Transparence totale grâce à la séparation claire entre le processus de placement et le processus de risque
  • Réassurance des risques actuariels que sont l'invalidité et le décès
  • Alternative économiquement avantageuse à la fondation propre
  • Délégation complète de la gérance, de la gestion et de l'administration
  • Aménagement souple et conforme aux besoins du plan de prévoyance


Solution de prévoyance avec stratégie de placement individuelle au choix

Client Invest vous propose une gestion de la prévoyance placée sous votre responsabilité tout en vous faisant bénéficier d’un soutien professionnel. Vous définissez vous-même le concept de prévoyance et la stratégie de placement, avec l'assistance d'AXA et du Credit Suisse.

Votre stratégie de placement individuelle

 

 

Un revenu supplémentaire grâce à la stratégie de placement individuelle

L'évolution des avoirs de vieillesse dépend de la contribution d'épargne et de la rémunération. C'est pourquoi les formes de placement utilisées offrent un potentiel de rendement optimal compte tenu du profil de risque. Il est possible de réaliser sur le long terme un rendement supérieur au taux minimal prescrit par la loi, pour autant que les marchés financiers connaissent une évolution positive.

  • Responsabilité individuelle dans la prévoyance professionnelle

    Les risques liés aux fluctuations du marché sont assumés par la caisse de prévoyance. Si les réserves de fluctuations de valeur ont été constituées, vous décidez vous-même de la manière dont vous voulez utiliser le revenu supplémentaire réalisé, par exemple pour améliorer les prestations ou abaisser les contributions.

    Vous recevez un bilan et un compte d'exploitation distincts pour chaque caisse de prévoyance ainsi qu'un rapport individuel sur les placements.

     

     



Votre stratégie de placement individuelle

L'analyse de la stratégie est le fondement du volet gestion de fortune d'une solution de prévoyance. Votre commission de prévoyance du personnel (CPP) définit la stratégie de placement en tenant compte de la capacité et de la volonté d'assumer des risques ainsi que de l'objectif de rendement. Le Credit Suisse ou un autre gestionnaire de fortune de votre choix vous accompagne au cours de ce processus important et vous aide à prendre les bonnes décisions.

Toute stratégie de placement dépend des facteurs suivants:

 

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Mise en œuvre de la stratégie de placement

Vous choisissez le prestataire qui mettra en œuvre votre stratégie de placement. Le Credit Suisse propose par exemple une offre étendue et professionnelle de mandats de gestion de fortune et de produits de placement. De nombreuses possibilités vous sont offertes.



Questions fréquemment posées

De quelle expérience la fondation collective peut-elle se prévaloir?
Columna Fondation collective Client Invest bénéficie de la collaboration professionnelle de longue date entre AXA et le Credit Suisse, deux sociétés leaders dans leur activité principale respective. Cette fondation collective existe depuis plus de 40 ans.

Quel intérêt particulier Columna Fondation collective Client Invest présente-t-elle pour une fondation autonome ou semi-autonome?
Dans un contexte de complexification des exigences légales et réglementaires posées à la prévoyance professionnelle, Columna Fondation collective Client Invest constitue une solution de choix pour les fondations autonomes ou semi-autonomes pour les raisons suivantes:

  • le placement de la fortune de prévoyance reste la compétence de la CPP (jusqu'ici celle du Conseil de fondation);
  • les prestations dues en cas d'invalidité et de décès d'une personne assurée survenant avant l'âge de la retraite sont réassurées auprès d'AXA Vie SA; les prestations de vieillesse et les rentes de survivants correspondantes dues en cas de décès survenant après l'âge de la retraite sont versées par la fondation elle-même;
  • la gestion est entièrement déléguée à Columna Fondation collective Client Invest;
  • le respect des dispositions de la loi et de l'autorité de surveillance en matière de prévoyance professionnelle est également délégué à Columna Fondation collective Client Invest.

Quelles sont les conditions à remplir pour s'affilier à la fondation collective?
AXA recommande la solution de prévoyance Client Invest aux entreprises qui:

  • disposent d'un horizon de placement à long terme et d'une structure d'assurés équilibrée;
  • emploient au moins 30 personnes pour une somme des avoirs de vieillesse égale à 3 millions CHF au minimum. 

Y a-t-il des plans standard?​
Il n'y a délibérément pas de plan standard. Les prestations de prévoyance et leur financement sont définis de manière souple. De plus, il est possible de proposer à chaque personne assurée le choix entre trois plans de prévoyance comprenant chacun un processus d'épargne spécifique.

Quelles sont les possibilités pour la retraite?
La personne assurée peut percevoir sa prestation de vieillesse sous la forme d'un capital, d'une rente ou d'une combinaison des deux. La retraite partielle est possible en cinq étapes au maximum. De même, l'entreprise peut proposer à la personne assurée de rester à son service jusqu'à cinq ans après l'âge ordinaire de la retraite avec poursuite du processus d'épargne. ​​​​



Définition de votre prévoyance dans le cadre d'un entretien individuel

En tant que membre de la commission de prévoyance du personnel (CPP), vous avez un pouvoir de codécision pour ce qui est de la stratégie de placement. Par ailleurs, vous définissez le plan de prévoyance propre à votre entreprise, y compris le mode de financement et le montant des prestations de vieillesse ainsi que des prestations en cas d’invalidité et en cas de décès. 

Prestations d’AXA:
  • Conseil et suivi personnalisés
  • Examen et développement du concept de prévoyance
  • Informations au personnel
  • Application et administration professionnelles
  • Services financiers et comptabilité des titres
  • Gestion des contrats en ligne

Prestations du gestionnaire de fortune, par exemple le Credit Suisse:
  • Conseil et suivi personnalisés de la CPP dans le cadre du processus de placement structuré
    (concept, gestion d'actifs et controlling)
  • Conseil en stratégie
  • Analyse des actifs et des passifs

 

 



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