Willkommen bei der AXA Schweiz
Login myAXA
 
 
 

Combi Invest

Versicherungs- und Banklösung

Wagen Sie mit Combi Invest den kalkulierten Sprung an die Börse und bestimmen Sie die Anlagestrategie für die Zusatzleistungen.
 Beratung anfordern


Anlagefreiheiten im Überobligatorium

Mehr als nur das Minimum. Mit Combi Invest haben Sie es in der Hand – ermöglichen Sie Ihren Mitarbeitenden zusätzliches Vorsorgeeinkommen für das gewisse Extra im Alter. Das gesetzliche Minimum der Altersguthaben sichert die AXA für Sie ab. Im überobligatorischen Teil bestimmen Sie die Anlagestrategie selbst. Um die Umsetzung kümmern sich unsere Spezialisten.

 

Berufliche Vorsorge

 

Zielgruppe

Das Kombipaket Combi Invest richtet sich an mittlere bis grosse Unternehmen

  • mit firmaeigenen Stiftungen oder gewünschtem Anschluss an eine Sammelstiftung. 
  • die massgeschneiderte Vorsorgelösungen wünschen.
  • denen die Selbstbestimmung über einen Teil des Anlagevermögens wichtig ist.
Voraussetzungen

Combi Invest kommt für Sie in Frage, wenn

  • Sie Altersguthaben von mindestens CHF 3 Mio. verwalten.  
  • Sie mindestens 30 zu versichernde Mitarbeitende beschäftigen.
  • 20 % der Mitarbeiter nicht mehr als 70 % der Altersguthaben auf sich vereinen.
  • Sie den Vertrag auf mindestens 3 Jahre abschliessen.
Leistungen
  • Individuelle Definition der Finanzierung und der Leistungshöhe im Alter, bei Invalidität und Tod
  • Deckung der versicherungstechnischen Risiken (Langlebigkeit, Invalidität und Tod) bei der AXA Leben AG
Finanzierung
  • Flexibilität bei der Finanzierungsaufteilung, mindestens 50 % der Vorsorgebeiträge übernehmen jedoch Sie als Arbeitgeber
  • Wählbare Modalitäten für die Beitragszahlung
Risiken

Risiken und Verantwortung tragen Sie ausschliesslich für das überobligatorische Vorsorgevermögen bzw. für jene Teile davon, die Sie eigenständig anlegen. Das obligatorische Altersguthaben, das im Versicherungssparteil angelegt ist, liegt vollständig in der Verantwortung der AXA und ist garantiert.

Zusätzliche Leistungen
  • Selbstbestimmung der Anlagestrategie für das überobligatorische Vorsorgevermögen
  • Performanceorientierte Anlagen und Versicherungsgarantien
  • Transparenz: Individuelle Jahresrechnung und detailliertes Anlagereporting
  • Volle Delegation der Verantwortung über das Versicherungssparen an die AXA
  • Anlagewechsel zweimal pro Jahr möglich
  • Auf Wunsch: Lebenspartnerrente einschliessbar


Online-Zusatzangebote

WincoLink

Mit der kostenlosen Online-Vertragsverwaltung wincoLink haben Sie Einblick in Ihre Versichertendaten und greifen fast rund um die Uhr auf wichtige Unterlagen und Formulare zu. Läuft die Vorsorge erst einmal, sind nur noch anfallende Anpassungen vorzunehmen. Ganz einfach online.

ELM

Übermitteln Sie Ihre Lohndaten für die berufliche Vorsorge einfach und sicher mittels Mausklick. Mit der elektronischen Lohnmeldung (ELM) sichern Sie sich Zeit sowie korrekte Lohn- und Prämienberechnungen.

Bonusformel

Erwarten Sie in Ihrem Unternehmen für die nächsten Jahre niedrige Invaliditäts- und Todesfallzahlen, belohnt Sie dieser Produktzusatz mit Tarifvorteilen.

Zur Bonusformel



Im persönlichen Gespräch zu Ihrer Versicherung

Sie definieren die Anlagestrategie für einen Teil Ihres Vorsorgevermögens sowie den persönlichen Vorsorgeplan für Ihr Unternehmen – inklusive Leistungshöhe für Alter, Invalidität und Tod. Bei der Analyse Ihrer beruflichen Vorsorge steht Ihnen die AXA gerne zur Seite und kümmert sich um die Verwaltung Ihrer Anlagen.



BeraterSuche