Schritt 1: Pensionierung planen - individuell und gezielt
Früh plant, wer in Ruhe seinen Lebensabend geniessen will. Mit der Pensionierung beginnt ein neuer Lebensabschnitt, der Ihnen viele neue Türen öffnet. Wenn Sie die nötige finanzielle Flexibilität dazu haben. Schlüssel zum erlebnisreichen Ruhestand sind sorgfältige Vorbereitung und durchdachte Entscheide. Lassen Sie sich kompetent beraten - durch die AXA Winterthur.
Die Vorbereitung auf den Ruhestand beginnt bereits einige Jahre früher. Eine realistische Kalkulation der finanziellen Lage im Rentenalter legt den Grundstein. Zuerst bestimmen Sie das voraussichtlich benötigte Budget, um den gewohnten und erträumten Lebensstandard im Alter zu halten. Danach ziehen Sie die zu erwartende Gesamtrente aus der 1. und 2. Säule ab. Die Differenz nennt sich Vorsorgelücke.
Lückenlos glücklich
Nun gilt es, rechtzeitig genügend Kapital anzusparen und geeignet anzulegen, um die Lücken zu schliessen. Mit der geeigneten Vorsorge verbinden Sie Sicherheit für sich und Ihre Familie mit Flexibilität. Ohne finanzielle Einschränkungen – zusätzlich profitieren Sie von attraktiven Steuervorteilen.
Kapitalaufbau und Steuerersparnis mit der 3. Säule
In der Regel lohnt es sich, die Möglichkeiten der Säule 3a – der gebundenen Vorsorge – voll auszuschöpfen. Machen Sie jährlich bis zu CHF 6566.- Abzüge vom steuerbaren Einkommen geltend, indem Sie das Geld in die Säule 3a investieren. Selbstständige ohne Pensionskasse machen sogar bis zu CHF 32'832.- geltend. Frühestens fünf Jahre vor dem ordentlichen Pensionsalter steht Ihnen Ihr gespartes Kapital wieder zur freien Verfügung. Bei der Auszahlung kommt nicht der volle Einkommenssteuersatz zur Anwendung, sondern ein reduzierter Satz. Ob Sie Ihre 3. Säule mit einer Bank- oder einer Versicherungslösung auffüllen, bestimmen Sie.
Welche konkreten Vorsorgemöglichkeiten habe ich?
So individuell wie Ihre Bedürfnisse sind auch die Vorsorgelösungen der AXA Winterthur. Bestimmt ist auch für Sie das Richtige dabei.
Vorsorgeschutz mit Renditepotenzial
Vorsorgeschutz mit Sicherheit
Regelmässiges Zusatzeinkommen
